नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम SIP के आधार पर 1 वर्ष के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड SIP की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 12627.68 | 114.57 | 1500 |
| ICICI Pru Overnight Fund | 11001.21 | 1324.00 | 500 |
| Nippon India Power & Infra Fund | 7537.49 | 397.79 | 100 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | 5703.04 | 207.55 | 100 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | 5121.77 | 39.00 | 100 |
| SBI PSU Fund | 3694.68 | 37.05 | 1500 |
| HDFC Infrastructure Fund | 2310.79 | 53.74 | 100 |
| Invesco India PSU Equity Fund | 1663.11 | 79.19 | 500 |
| ICICI Pru Bharat 22 FOF | 1576.73 | 34.37 | 100 |
| Bank of India Credit Risk Fund | 126.72 | 11.84 | 100 |
Table of Contents
1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP का परिचय
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड – Motilal Oswal Midcap Fund
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड, मोतीलाल ओसवाल म्यूचुअल फंड की एक मिडकैप म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 10 साल 7 महीने से परिचालित है और इसे 3 फरवरी 2014 को लॉन्च किया गया था।
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड मिडकैप फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसमें एयूएम ₹12,627.68 करोड़, 5-वर्षीय सीएजीआर 35.92%, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.58% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 21.72% नकद और समकक्ष तथा 78.28% इक्विटी में है।
ICICI प्रूडेंशियल ओवरनाइट फंड – ICICI Prudential Overnight Fund
ICICI प्रूडेंशियल ओवरनाइट फंड, ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल 9 महीने से परिचालित है और इसे 14 नवंबर 2018 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रूडेंशियल ओवरनाइट फंड ओवरनाइट फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसमें एयूएम ₹11,001.21 करोड़, 5-वर्षीय सीएजीआर 66.10%, एक्जिट लोड 0% और व्यय अनुपात 0.1% है। सेबी जोखिम श्रेणी कम है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 6.03% ट्रेजरी बिल्स तथा 93.97% नकद और समकक्ष में है।
निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड – Nippon India Power & Infra Fund
निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड, निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड की एक सेक्टोरल-इंफ्रास्ट्रक्चर म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 8 महीने से परिचालित है और इसे 1 जनवरी 2013 को लॉन्च किया गया था।
निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड सेक्टोरल फंड – ऊर्जा और पावर श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसमें एयूएम ₹7,537.49 करोड़, 5-वर्षीय सीएजीआर 34.16%, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 1.01% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 1.40% नकद और समकक्ष तथा 98.60% इक्विटी में है।
ICICI प्रूडेंशियल इंफ्रास्ट्रक्चर फंड – ICICI Prudential Infrastructure Fund
ICICI प्रूडेंशियल इंफ्रास्ट्रक्चर फंड, ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक सेक्टोरल-इंफ्रास्ट्रक्चर म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 8 महीने से परिचालित है और इसे 1 जनवरी 2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रूडेंशियल इंफ्रास्ट्रक्चर फंड सेक्टोरल फंड – इंफ्रास्ट्रक्चर श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसमें एयूएम ₹5,703.04 करोड़, 5-वर्षीय सीएजीआर 33.85%, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 1.18% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 92.93% इक्विटी, 5.10% नकद और समकक्ष, 1.15% ट्रेजरी बिल्स, और 0.82% अन्य प्रतिभूतियों (रीट्स और इनविट्स, अधिकार) में है।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ PSU इक्विटी फंड – Aditya Birla Sun Life PSU Equity Fund
आदित्य बिड़ला सन लाइफ PSU इक्विटी फंड, आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड की एक थीमेटिक-PSU म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 4 साल 9 महीने से परिचालित है और इसे 9 दिसंबर 2019 को लॉन्च किया गया था।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ PSU इक्विटी फंड थीमेटिक फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसमें एयूएम ₹5,121.77 करोड़, 5-वर्षीय सीएजीआर 0%, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.43% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 5.35% नकद और समकक्ष तथा 94.65% इक्विटी में है।
SBI PSU फंड – SBI PSU Fund
SBI PSU फंड, SBI म्यूचुअल फंड की एक थीमेटिक-PSU म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 8 महीने से परिचालित है और इसे 1 जनवरी 2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI PSU फंड थीमेटिक फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसमें एयूएम ₹3,694.68 करोड़, 5-वर्षीय सीएजीआर 31.43%, एक्जिट लोड 0.5% और व्यय अनुपात 0.73% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 7.93% नकद और समकक्ष तथा 92.07% इक्विटी में है।
एचडीएफसी इंफ्रास्ट्रक्चर फंड – HDFC Infrastructure Fund
एचडीएफसी इंफ्रास्ट्रक्चर फंड, एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की एक सेक्टोरल-इंफ्रास्ट्रक्चर म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 8 महीने से परिचालित है और इसे 1 जनवरी 2013 को लॉन्च किया गया था।
एचडीएफसी इंफ्रास्ट्रक्चर फंड सेक्टोरल फंड – इंफ्रास्ट्रक्चर श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसमें एयूएम ₹2,310.79 करोड़, 5-वर्षीय सीएजीआर 29.36%, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 1.11% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 89.61% इक्विटी, 8.52% नकद और समकक्ष, और 1.87% अन्य प्रतिभूतियों (रीट्स और इनविट्स) में है।
इनवेस्को इंडिया PSU इक्विटी फंड – Invesco India PSU Equity Fund
इनवेस्को इंडिया PSU इक्विटी फंड, इनवेस्को म्यूचुअल फंड की एक थीमेटिक-PSU म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 8 महीने से परिचालित है और इसे 1 जनवरी 2013 को लॉन्च किया गया था।
इनवेस्को इंडिया PSU इक्विटी फंड थीमेटिक फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसमें एयूएम ₹1,663.11 करोड़, 5-वर्षीय सीएजीआर 35.00%, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.77% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 3.10% नकद और समकक्ष तथा 96.90% इक्विटी में है।
ICICI प्रूडेंशियल भारत 22 एफओएफ – ICICI Prudential BHARAT 22 FOF
ICICI प्रूडेंशियल भारत 22 एफओएफ, ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक इक्विटी एफओएफ म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 6 साल 3 महीने से परिचालित है और इसे 19 जून 2018 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रूडेंशियल भारत 22 एफओएफ एफओएफ (डोमेस्टिक) – इक्विटी ओरिएंटेड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसमें एयूएम ₹1,576.73 करोड़, 5-वर्षीय सीएजीआर 29.09%, एक्जिट लोड 0% और व्यय अनुपात 0.12% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 99.85% म्यूचुअल फंड्स तथा 0.15% नकद और समकक्ष में है।
बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड – Bank of India Credit Risk Fund
बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड, बैंक ऑफ इंडिया म्यूचुअल फंड की क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 6 फरवरी, 2015 को लॉन्च होने के बाद से 9 साल और 7 महीने से चालू है।
बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड ₹126.72 करोड़ के एयूएम, 10.55% के 5-वर्षीय सीएजीआर, 3% के एग्जिट लोड और 1.19% के व्यय अनुपात के साथ क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम रूप से उच्च है। इसके एसेट एलोकेशन में कॉर्पोरेट डेट में 63.77%, कमर्शियल पेपर में 22.03%, कैश और समकक्षों में 12.09% और अन्य में 2.11% शामिल हैं।
SIP का अर्थ क्या है? – Meaning Of SIP In Hindi
SIP या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान, म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है, जिसमें निवेशक नियमित रूप से पूर्व निर्धारित अंतराल (आमतौर पर मासिक) पर एक निश्चित राशि का निवेश करता है। यह दृष्टिकोण निवेशकों को रुपए की लागत औसत से लाभ उठाने और वित्तीय अनुशासन स्थापित करने की अनुमति देता है।
SIP निवेशकों को नियमित रूप से छोटी राशि का निवेश करने में सक्षम बनाता है, जिससे सीमित धन के साथ भी निवेश शुरू करना आसान हो जाता है। बाजार की स्थितियों की परवाह किए बिना एक निश्चित राशि का निवेश करके, निवेशक कीमतें कम होने पर अधिक यूनिट खरीदते हैं और कीमतें अधिक होने पर कम यूनिट खरीदते हैं।
यह तरीका विशेष रूप से शुरुआती लोगों या उन लोगों के लिए फायदेमंद है जो निवेश के लिए एक अनुशासित दृष्टिकोण पसंद करते हैं। यह बाजार की अस्थिरता को नेविगेट करने में मदद करता है और संभावित रूप से कंपाउंडिंग की शक्ति के माध्यम से दीर्घकालिक रिटर्न को बढ़ाता है।
1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP की विशेषताएं – Features Of Top Mutual Fund SIP For 1 Year In Hindi
मुख्य विशेषताओं में शामिल हैं टॉप म्युचुअल फंड SIP फॉर 1 ईयर में नियमित निवेश, रुपया लागत औसत, लचीलापन, अल्पकालिक उच्च रिटर्न की संभावना और निवेश की सरलता। ये विशेषताएं SIP को अल्पकालिक लक्ष्यों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाती हैं।
- नियमित निवेश: SIP मासिक या त्रैमासिक आधार पर लगातार, अनुशासित निवेश की अनुमति देता है, जो बचत की आदत विकसित करने में मदद करता है।
- रुपया लागत औसत: नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करके, निवेशक समय के साथ अपनी खरीद लागत को औसत कर सकते हैं, जो संभवतः बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम कर सकता है।
- लचीलापन: अधिकांश SIP निवेशक की वित्तीय स्थिति के अनुसार निवेश को बढ़ाने, घटाने या रोकने की लचीलता प्रदान करते हैं।
- अल्पकालिक फोकस: ये SIP आमतौर पर अल्पकालिक लक्ष्यों के लिए उपयुक्त फंड में निवेश किए जाते हैं, अक्सर अधिक रूढ़िवादी परिसंपत्ति आवंटन के साथ।
- निवेश की सरलता: SIP को आसानी से ऑनलाइन सेट अप और प्रबंधित किया जा सकता है, जो इसे व्यापक श्रेणी के निवेशकों के लिए सुलभ बनाता है।
1 वर्ष के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड SIP – Best Mutual Fund SIP For 1 Year In Hindi
नीचे दी गई तालिका न्यूनतम से उच्चतम व्यय अनुपात के आधार पर 1 वर्ष के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड SIP दिखाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| ICICI Pru Overnight Fund | 0.1 | 500 |
| ICICI Pru Bharat 22 FOF | 0.12 | 100 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | 0.43 | 100 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 0.58 | 1500 |
| SBI PSU Fund | 0.73 | 1500 |
| Invesco India PSU Equity Fund | 0.77 | 500 |
| Nippon India Power & Infra Fund | 1.01 | 100 |
| HDFC Infrastructure Fund | 1.11 | 100 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | 1.18 | 100 |
| Bank of India Credit Risk Fund | 1.19 | 100 |
भारत में 1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP – Top Mutual Fund SIP For 1 Year In India In Hindi
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y रिटर्न के आधार पर भारत में 1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| ICICI Pru Overnight Fund | 127.55 | 500 |
| SBI PSU Fund | 45.06 | 1500 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | 45.05 | 100 |
| ICICI Pru Bharat 22 FOF | 43.86 | 100 |
| Invesco India PSU Equity Fund | 42.58 | 500 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 40.54 | 1500 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | 40.46 | 100 |
| HDFC Infrastructure Fund | 40.15 | 100 |
| Nippon India Power & Infra Fund | 39.71 | 100 |
| Bank of India Credit Risk Fund | 39.60 | 100 |
1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP – Top Mutual Fund SIP For 1 Year In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP को एग्जिट लोड के आधार पर दिखाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिट्स से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| ICICI Pru Overnight Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 0 |
| ICICI Pru Bharat 22 FOF | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 0 |
| SBI PSU Fund | SBI Funds Management Limited | 0.5 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 1 |
| Invesco India PSU Equity Fund | Invesco Asset Management Company Pvt Ltd. | 1 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | Motilal Oswal Asset Management Company Limited | 1 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 1 |
| HDFC Infrastructure Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 1 |
| Nippon India Power & Infra Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 1 |
| Bank of India Credit Risk Fund | Bank of India Investment Managers Private Limited | 3 |
1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक
टॉप म्यूचुअल फंड SIP में 1 साल के लिए निवेश करते समय फंड के पिछले प्रदर्शन, जोखिम प्रोफ़ाइल, व्यय अनुपात, फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और आपके अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखण पर विचार करें। ये कारक आपके निवेश की उपयुक्तता और संभावित रिटर्न पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकते हैं।
- पिछला प्रदर्शन: भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं होते हुए भी, फंड के पिछले वर्ष के प्रदर्शन की समीक्षा करें और इसे इसके बेंचमार्क और समकक्षों से तुलना करें।
- जोखिम प्रोफ़ाइल: 1-वर्ष की अवधि के लिए, कम अस्थिरता वाले फंडों पर विचार करें ताकि आपका पूंजी सुरक्षित रहे। डेट फंड या बैलेंस्ड फंड उपयुक्त हो सकते हैं।
- व्यय अनुपात: ऐसे फंड देखें जिनका व्यय अनुपात कम हो क्योंकि ये आपके कुल रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं, खासकर अल्प अवधि में।
- फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: अल्पकालिक फंडों को प्रबंधित करने में फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड का मूल्यांकन करें।
- निवेश उद्देश्य: सुनिश्चित करें कि फंड का उद्देश्य आपके 1-वर्ष के निवेश लक्ष्य से मेल खाता हो, चाहे वह पूंजी संरक्षण हो या मध्यम वृद्धि।
1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP में निवेश कैसे करें?
टॉप म्यूचुअल फंड SIP में 1 साल के लिए निवेश करने के लिए, सबसे पहले शॉर्ट-टर्म निवेश के लिए उपयुक्त फंड्स पर शोध करें। पिछले प्रदर्शन, जोखिम प्रोफ़ाइल और व्यय अनुपात जैसे कारकों पर विचार करें। निवेश को आने वाले वर्ष के आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित करें।
प्रत्येक महीने निवेश करने के लिए आप जितनी राशि आराम से दे सकते हैं, उसका निर्धारण करें। याद रखें, SIP निवेश में नियमितता महत्वपूर्ण है, इसलिए ऐसी राशि चुनें जिसे आप पूरे वर्ष बनाए रख सकें।
एलिस ब्लू के साथ खाता खोलें। आवश्यक दस्तावेज़ीकरण पूरा करें, जिसमें केवाईसी आवश्यकताएं शामिल हैं। अपने पसंदीदा म्यूचुअल फंड का चयन करें और अपनी इच्छित निवेश राशि और तारीख के साथ SIP सेट करें। सुनिश्चित करें कि प्रत्येक मासिक कटौती के लिए आपके लिंक किए गए बैंक खाते में पर्याप्त धनराशि हो।
1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP में निवेश करने के लाभ
टॉप म्यूचुअल फंड SIP में 1 साल के लिए निवेश करने के मुख्य लाभों में अनुशासित बचत, पारंपरिक बचत खातों से बेहतर रिटर्न की संभावना, रुपये की औसत लागत का लाभ, लचीलापन, और शॉर्ट-टर्म लक्ष्यों के लिए आसान निवेश शामिल हैं।
- अनुशासित बचत: SIP नियमित और व्यवस्थित निवेश को प्रोत्साहित करता है, जो पूरे वर्ष बचत की आदत बनाने में मदद करता है।
- संभावित उच्च रिटर्न: कम अवधि में भी, म्यूचुअल फंड पारंपरिक बचत खातों या फिक्स्ड डिपॉजिट से बेहतर रिटर्न दे सकते हैं।
- रुपये की औसत लागत: नियमित निवेश से खरीद मूल्य का औसत निकल सकता है, जिससे बाजार की अस्थिरता का प्रभाव कम हो सकता है।
- लचीलापन: अधिकांश SIP निवेशकों को आवश्यकतानुसार निवेश को संशोधित या बंद करने की अनुमति देते हैं, जिससे वित्तीय परिस्थितियों के बदलने पर लचीलापन मिलता है।
- शॉर्ट-टर्म लक्ष्यों के लिए उपयुक्तता: ये SIP उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जिनके पास शॉर्ट-टर्म वित्तीय लक्ष्य हैं, जो विकास और पूंजी संरक्षण का संतुलन प्रदान करते हैं।
1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP में निवेश करने के जोखिम
टॉप म्युचुअल फंड SIP फॉर 1 ईयर में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में बाजार की अस्थिरता, अल्पकालिक नकारात्मक रिटर्न की संभावना, डेट फंड्स के लिए ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम और अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों को पूरा न करने की संभावना शामिल है।
- बाजार की अस्थिरता: SIP के साथ भी, अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं, विशेष रूप से इक्विटी-ओरिएंटेड फंड्स में।
- अल्पकालिक कम प्रदर्शन: 1 साल की समयावधि में, बाजार की स्थितियों के कारण नकारात्मक या अपेक्षा से कम रिटर्न का जोखिम होता है।
- ब्याज दर जोखिम: डेट फंड SIP के लिए, ब्याज दरों में बदलाव बॉन्ड की कीमतों और फंड रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं।
- क्रेडिट जोखिम: डेट फंड्स में बॉन्ड जारीकर्ताओं द्वारा डिफॉल्ट का जोखिम होता है, जो फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है।
- लक्ष्य बेमेल: इस बात का जोखिम है कि चुने गए फंड का प्रदर्शन आपके अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप न हो।
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान का महत्व – Importance of Systematic Investment Plan In Hindi
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान का मुख्य महत्व वित्तीय अनुशासन विकसित करने, रुपया लागत औसत के लाभ प्रदान करने, सभी आय स्तरों के लिए निवेश को सुलभ बनाने, कंपाउंडिंग के माध्यम से संभावित दीर्घकालिक रिटर्न बढ़ाने और बाजार की अस्थिरता को नेविगेट करने में मदद करने की उनकी क्षमता में निहित है।
- वित्तीय अनुशासन: SIP नियमित, व्यवस्थित निवेश को प्रोत्साहित करते हैं, जो दीर्घकालिक बचत की आदत विकसित करने में मदद करते हैं।
- रुपया लागत औसत: नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करके, SIP समय के साथ खरीद लागत को औसत करने में मदद कर सकते हैं।
- सुलभता: SIP निवेशकों को छोटी राशि से शुरुआत करने की अनुमति देते हैं, जो म्युचुअल फंड निवेश को अधिक लोगों के लिए सुलभ बनाता है।
- कंपाउंडिंग लाभ: समय के साथ नियमित निवेश कंपाउंडिंग की शक्ति का लाभ उठा सकते हैं, जो संभावित रूप से दीर्घकालिक रिटर्न को बढ़ा सकते हैं।
- अस्थिरता प्रबंधन: SIP की व्यवस्थित प्रकृति समय के साथ निवेश को फैलाकर बाजार की अस्थिरता को नेविगेट करने में मदद कर सकती है।
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान में कितने समय तक निवेशित रहना चाहिए
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के लिए आदर्श निवेश अवधि आपके वित्तीय लक्ष्यों और आप जिस फंड में निवेश कर रहे हैं, उस पर निर्भर करती है। आम तौर पर, इक्विटी फंड के लिए, बाजार की अस्थिरता से निपटने और संभावित दीर्घकालिक विकास से लाभ उठाने के लिए 5-7 साल या उससे अधिक की लंबी निवेश अवधि की सिफारिश की जाती है।
डेट फंड या बैलेंस्ड फंड के लिए, 3-5 साल की छोटी समय सीमा उपयुक्त हो सकती है। हालांकि, अल्पकालिक लक्ष्यों के लिए भी, कम से कम 1-3 साल तक निवेशित रहने से SIP के रुपया लागत-औसतन प्रभाव से लाभ उठाने में मदद मिल सकती है।
SIP में निवेश करने के कर निहितार्थ – Tax Implications Of Investing In SIP In Hindi
SIP में निवेश करने पर टैक्स का प्रभाव म्यूचुअल फंड के प्रकार और होल्डिंग अवधि पर निर्भर करता है। इक्विटी फंड के लिए, एक साल से ज़्यादा समय तक रखने पर प्रति वर्ष ₹1 लाख तक का लाभ कर-मुक्त होता है। इसके बाद, लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स पर 10% टैक्स लगता है। शॉर्ट-टर्म गेन्स (एक साल से कम) पर 15% टैक्स लगता है।
डेट फंड के लिए, तीन साल से कम समय तक रखने पर गेन्स को शॉर्ट-टर्म माना जाता है और आपके इनकम टैक्स स्लैब रेट पर टैक्स लगता है। लॉन्ग-टर्म गेन्स (तीन साल से ज़्यादा) पर इंडेक्सेशन बेनिफिट के साथ 20% टैक्स लगता है। व्यक्तिगत सलाह के लिए हमेशा टैक्स प्रोफेशनल से सलाह लें।
SIP का भविष्य – Future of SIP In Hindi
भारत में व्यवस्थित निवेश योजनाओं का भविष्य आशाजनक दिख रहा है। बढ़ती वित्तीय जागरूकता और दीर्घकालिक धन सृजन की आवश्यकता के साथ, SIP एक लोकप्रिय निवेश पद्धति बने रहने की संभावना है। डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से निवेश की आसानी से SIP अपनाने में और तेज़ी आने की उम्मीद है।
जैसे-जैसे म्यूचुअल फ़ंड उद्योग विकसित होता है, हम और अधिक अभिनव SIP विकल्प देख सकते हैं, जैसे कि फ्लेक्स SIP जो बाज़ार की स्थितियों के आधार पर निवेश राशि को समायोजित करते हैं, या विशिष्ट वित्तीय उद्देश्यों के अनुरूप लक्ष्य-आधारित SIP। वित्तीय समावेशन पर ध्यान केंद्रित करने से SIP के अधिक सुलभ विकल्प भी सामने आ सकते हैं।
1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान्स (SIP) निवेशकों को म्युचुअल फंड में नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देते हैं। SIP अनुशासित, आवधिक निवेश के माध्यम से समय के साथ धन निर्माण में मदद करते हैं, और रुपया लागत औसत का लाभ प्राप्त करते हैं, जो रिटर्न पर बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करते हैं।
1 साल के लिए टॉप म्युचुअल फंड SIP #1: मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड 1 साल के लिए टॉप म्युचुअल फंड SIP #2: आईसीआईसीआई प्रू ओवरनाइट फंड 1 साल के लिए टॉप म्युचुअल फंड SIP #3: निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड 1 साल के लिए टॉप म्युचुअल फंड SIP #4: आईसीआईसीआई प्रू इंफ्रास्ट्रक्चर फंड 1 साल के लिए टॉप म्युचुअल फंड SIP #5: आदित्य बिड़ला एसएल पीएसयू इक्विटी फंड ये फंड सबसे अधिक एयूएम के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
1 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड SIP, खर्च अनुपात के आधार पर, आईसीआईसीआई प्रू ओवरनाइट फंड, आईसीआईसीआई प्रू भारत 22 एफओएफ, आदित्य बिड़ला एसएल पीएसयू इक्विटी फंड, मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड और एसबीआई पीएसयू फंड हैं। ये फंड विकास क्षमता और लागत दक्षता का संतुलन प्रदान करते हैं।
1 साल के लिए टॉप म्युचुअल फंड SIP में निवेश करना अल्पकालिक लक्ष्यों के लिए लाभदायक हो सकता है। यह बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न की संभावना प्रदान करता है जबकि बाजार की अस्थिरता से कुछ सुरक्षा प्रदान करता है। हालांकि, अपनी जोखिम सहनशीलता और विशिष्ट वित्तीय उद्देश्यों पर विचार करें।
1 साल के लिए टॉप म्युचुअल फंड SIP में निवेश करने के लिए, उपयुक्त अल्पकालिक फंडों का अनुसंधान करें, अपनी मासिक निवेश राशि तय करें और एलिस ब्लू के साथ एक खाता खोलें। केवाईसी पूरा करें, अपना फंड चुनें और अपनी पसंदीदा निवेश तिथि के साथ SIP सेट करें।
हां, आप 1 साल के लिए टॉप म्युचुअल फंड SIP खरीद सकते हैं। अधिकांश म्युचुअल फंड हाउस अपने अल्पकालिक फंडों के लिए SIP विकल्प प्रदान करते हैं। आप आवश्यक केवाईसी प्रक्रियाओं को पूरा करने के बाद एलिस ब्लू के माध्यम से या सीधे फंड हाउस के साथ SIP शुरू कर सकते हैं।
डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के अनुसार बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरणात्मक हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
