ROE और ROI के बीच मुख्य अंतर यह है कि रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE) मापता है कि इक्विटी रिटर्न पर ध्यान केंद्रित करके आपका निवेश किया गया पैसा कितनी कुशलता से काम कर रहा है, जबकि रिटर्न ऑन इन्वेस्टमेंट (ROI) समग्र लाभप्रदता का आकलन करता है, जो सभी निवेशित फंडों पर रिटर्न दिखाता है।
ROE का अर्थ
ROE, या इक्विटी पर रिटर्न, यह मापता है कि कोई कंपनी कितनी अच्छी तरह मुनाफे को निवेशक रिटर्न में बदल देती है। यह किसी कंपनी के लाभ और निवेशकों को मिलने वाले लाभ के बीच संबंध को इंगित करता है। इक्विटी पर रिटर्न को समझने से कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और शेयरधारक रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता का आकलन करने में मदद मिलती है।
इक्विटी पर रिटर्न (ROE) एक महत्वपूर्ण वित्तीय मीट्रिक है जो इंगित करता है कि कोई कंपनी मुनाफा कमाने के लिए अपनी इक्विटी का कितनी कुशलता से उपयोग कर रही है। इसकी गणना कंपनी की शुद्ध आय को उसके शेयरधारक की इक्विटी से विभाजित करके की जाती है।
यहां सूत्र का विवरण दिया गया है:
ROE = शुद्ध आय/शेयरधारक की इक्विटी
मान लीजिए कि आप कंपनी एबीसी में निवेश करने पर विचार कर रहे हैं। यदि कंपनी एबीसी 10,00,000 रुपये की शुद्ध आय रिपोर्ट करती है और उसके शेयरधारक की इक्विटी 50,00,000 रुपये है, तो इसका ROE होगा:
ROE = (10,00,000)/(50,00,000)
= 0.20 या 20%
इसका मतलब यह है कि कंपनी एबीसी में निवेश किए गए प्रत्येक इक्विटी रुपये पर 20 पैसे का लाभ होता है। एक उच्च ROE आम तौर पर इंगित करता है कि एक कंपनी मुनाफा कमाने के लिए अपनी इक्विटी का उपयोग करने में अधिक कुशल है, जिसे अक्सर निवेशकों द्वारा अनुकूल माना जाता है।
ROI क्या है?
निवेश पर रिटर्न किसी निवेश की लागत के सापेक्ष लाभप्रदता को मापता है। ROI की गणना करने के लिए, आप निवेश से प्राप्त लाभ को उसकी लागत से विभाजित करते हैं, जिसे प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है। उच्च ROI निवेश के सापेक्ष बेहतर रिटर्न का संकेत देता है।
ROI की गणना करने के लिए, किसी निवेश का लाभ (या रिटर्न) निवेश की लागत से विभाजित किया जाता है। परिणाम प्रतिशत या अनुपात के रूप में व्यक्त किया जाता है।
ROI का सूत्र है:
यहाँ एक सरल उदाहरण है:
मान लीजिए कि आपने भारतीय शेयर बाजार फंड में ₹50,000 का निवेश किया है। एक वर्ष के बाद, आपके निवेश का मूल्य बढ़कर ₹60,000 हो जाता है। ROI की गणना करने के लिए:
सबसे पहले, शुद्ध लाभ ज्ञात करें, जो आपके निवेश का वर्तमान मूल्य घटाकर मूल निवेश है: ₹60,000 – ₹50,000 = ₹10,000।
- सबसे पहले, शुद्ध लाभ ज्ञात करें, जो आपके निवेश का वर्तमान मूल्य घटाकर मूल निवेश है: ₹60,000 – ₹50,000 = ₹10,000।
- इसके बाद, इस शुद्ध लाभ को मूल निवेश से विभाजित करें: ₹10,000 / ₹50,000 = 0.2।
- अंत में, इस आंकड़े को 100 से गुणा करके प्रतिशत में बदलें: 0.2 × 100 = 20%।
- तो, इस निवेश के लिए आपका ROI 20% है। इसका मतलब है कि आपने अपने मूल निवेश पर 20% का रिटर्न अर्जित किया है, जो निवेश की लाभप्रदता का एक उपयोगी संकेतक है, खासकर जब इसकी तुलना भारतीय बाजार में अन्य निवेश विकल्पों से की जाती है।
ROI और ROE के बीच अंतर
ROI और ROE के बीच मुख्य अंतर यह है कि ROI समग्र निवेश पर प्रतिशत रिटर्न की गणना करता है, जबकि ROE विशेष रूप से इक्विटी निवेश पर रिटर्न पर ध्यान केंद्रित करता है।
| पहलू | ROA | ROE |
| परिभाषा | किसी निवेश से कुल रिटर्न मापता है। | शेयरधारक की इक्विटी पर रिटर्न के उपाय। |
| गणना | शुद्ध लाभ / कुल निवेश x 100 | शुद्ध आय/शेयरधारक की इक्विटी x 100 |
| केंद्र | निवेश की समग्र लाभप्रदता. | लाभ उत्पन्न करने के लिए इक्विटी का उपयोग करने में दक्षता। |
| उपयोग | विभिन्न निवेश विकल्पों की तुलना करना। | किसी कंपनी के वित्तीय प्रदर्शन का आकलन करना। |
| उदाहरण | यदि आप किसी संपत्ति में ₹1,000 का निवेश करते हैं और उसे ₹1,200 में बेचते हैं, तो आपका ROI 20% है। | यदि ₹10,000 की इक्विटी वाली कंपनी ₹2,000 कमाती है, तो उसका ROE 20% है। |
ROI और ROE के बीच अंतर – त्वरित सारांश
- ROE और ROI के बीच मुख्य अंतर यह है कि ROE इक्विटी पर रिटर्न का मूल्यांकन करता है, जबकि ROI सभी निवेशित धन पर विचार करते हुए कुल लाभप्रदता का आकलन करता है।
- इक्विटी पर रिटर्न का मतलब है कि कोई कंपनी मुनाफा कमाने के लिए निवेशकों के पैसे का कितनी कुशलता से उपयोग करती है। उच्च ROE निवेशक फंड से बेहतर लाभ सृजन का सुझाव देता है।
- निवेश पर रिटर्न (ROI) का मतलब यह मापना है कि कोई निवेश कितना लाभदायक है। यह प्रारंभिक निवेश की तुलना में लाभ या हानि का प्रतिशत दर्शाता है।
ROI बनाम ROE – के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
ROI और ROE के बीच क्या अंतर है?
ROE और ROI के बीच मुख्य अंतर यह है कि वे निवेश में क्या मापते हैं। ROE किसी कंपनी द्वारा इक्विटी उपयोग की दक्षता का मूल्यांकन करता है, जबकि ROI फंडिंग स्रोतों की परवाह किए बिना निवेश लाभप्रदता का आकलन करता है।
आप ROI और ROE की गणना कैसे करते हैं?
ROI (निवेश पर रिटर्न) की गणना करने के लिए, किसी निवेश से शुद्ध लाभ को कुल निवेश लागत से विभाजित करें, फिर 100 से गुणा करें। ROE (इक्विटी पर रिटर्न) के लिए, किसी कंपनी की शुद्ध आय को उसके शेयरधारकों की इक्विटी से विभाजित करें और 100 से गुणा करें।
एक अच्छा ROE क्या है?
एक “अच्छा” ROE उद्योग और आर्थिक स्थितियों के अनुसार भिन्न होता है, लेकिन आम तौर पर, उद्योग के औसत की तुलना में उच्च ROE अनुकूल होता है। यह लाभ उत्पन्न करने के लिए इक्विटी के कुशल उपयोग को इंगित करता है, जो कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और प्रबंधन प्रभावशीलता को दर्शाता है।
एक अच्छा ROI अनुपात क्या है?
ROI अनुपात की गुणवत्ता विभिन्न कारकों पर निर्भर करती है, जैसे उद्योग मानदंड और निवेश प्रकार। जबकि उच्च ROI अक्सर लाभप्रदता का संकेत देता है, जोखिम का आकलन करना और उद्योग मानकों या विकल्पों के खिलाफ बेंचमार्किंग महत्वपूर्ण है।
पूंजी पर रिटर्न और ROE के बीच क्या अंतर है?
रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE) और रिटर्न ऑन कैपिटल (आरओसी) के बीच मुख्य अंतर यह है कि जहां ROE शेयरधारक निवेश के आधार पर लाभप्रदता का मूल्यांकन करता है, वहीं आरओसी वित्तीय प्रदर्शन का आकलन करने के लिए शेयरधारक इक्विटी और ऋण दोनों को शामिल करता है।
संपत्ति पर रिटर्न और ROE के बीच क्या अंतर है?
ROE (इक्विटी पर रिटर्न) और आरओए (एसेट्स पर रिटर्न) के बीच मुख्य अंतर यह है कि ROE शेयरधारकों की इक्विटी से लाभ दक्षता का आकलन करता है, जबकि आरओए ऋण-वित्तपोषित सहित सभी परिसंपत्तियों को शामिल करते हुए समग्र लाभप्रदता का मूल्यांकन करता है।
