गोल्ड ईटीएफ और सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (एसजीबी) के बीच मुख्य अंतर यह है कि जहां गोल्ड ईटीएफ भौतिक सोने द्वारा समर्थित बाजार-आधारित निवेश हैं, वहीं एसजीबी भारत सरकार द्वारा समर्थित सरकारी प्रतिभूतियां हैं, जो सॉवरेन गारंटी प्रदान करती हैं।
गोल्ड सॉवरेन बांड क्या हैं?
सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड आरबीआई द्वारा अनिवार्य एक सुरक्षित निवेश विकल्प है, जो व्यक्तियों को भौतिक रूप से रखे बिना सोने में निवेश करने की अनुमति देता है। ये बांड बाजार के उतार-चढ़ाव से कम प्रभावित होते हैं, जिससे वे लोकप्रिय हो जाते हैं, समय के साथ सोने की कीमत अक्सर काफी बढ़ जाती है।
गोल्ड ईटीएफ क्या है?
गोल्ड ईटीएफ एक म्यूचुअल फंड है जो सोने पर आधारित परिसंपत्तियों में विशेषज्ञता रखता है, जो व्यक्तिगत स्टॉक की तरह काम करता है और स्टॉक एक्सचेंजों पर कारोबार करता है। यह कमोडिटी-आधारित फंड एक निवेश विकल्प प्रदान करता है, जो तरलता और स्टॉक ट्रेडिंग में आसानी प्रदान करते हुए सोने के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करता है।
गोल्ड ईटीएफ बनाम। सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड
सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड और गोल्ड ईटीएफ के बीच मुख्य अंतर यह है कि एसजीबी अतिरिक्त ब्याज दर की पेशकश करते हैं, जो उन्हें पूंजी प्रशंसा और आवधिक आय दोनों चाहने वाले दीर्घकालिक निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाता है, गोल्ड ईटीएफ पूरी तरह से सोने की कीमतों से जुड़े होते हैं और कोई ब्याज नहीं देते हैं।
तरलता और मोचन विकल्प
गोल्ड ईटीएफ स्टॉक एक्सचेंज पर आसानी से व्यापार योग्य हैं, तरलता और प्रवेश और निकास में आसानी प्रदान करते हैं। सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड स्टॉक एक्सचेंजों पर भी व्यापार योग्य हैं, लेकिन इन्हें धारण के 5वें वर्ष के बाद ही भुनाया जा सकता है।
लागत संरचना
गोल्ड ईटीएफ में खरीद और बिक्री से जुड़ी प्रबंधन फीस और ब्रोकरेज लागत हो सकती है। निश्चित ब्याज दरों के कारण, एसजीबी में प्रबंधन शुल्क नहीं है, लेकिन वे कम रिटर्न दे सकते हैं।
रिटर्न
गोल्ड ईटीएफ आम तौर पर ऐसे रिटर्न की पेशकश करते हैं जो सोने के वास्तविक प्रदर्शन को बारीकी से दर्शाते हैं। हालाँकि, सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (एसजीबी) वास्तविक सोने के बाजार की तुलना में अधिक रिटर्न देते हैं, जिसका मुख्य कारण उनके द्वारा प्रदान किया जाने वाला अतिरिक्त ब्याज घटक है।
कर लगाना
गोल्ड ईटीएफ की बिक्री से होने वाला मुनाफा पूंजीगत लाभ कर के अधीन है, जबकि एसजीबी से होने वाली ब्याज आय को परिपक्वता तक रखने पर पूंजीगत लाभ कर से छूट मिलती है। इसके अतिरिक्त, एसजीबी में दीर्घकालिक निवेशकों के लिए कर लाभ हैं।
भंडारण
गोल्ड ईटीएफ और सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड दोनों में न्यूनतम भंडारण लागत शामिल होती है। गोल्ड ईटीएफ को उस भौतिक सोने के लिए भंडारण की आवश्यकता होती है जिसका वे प्रतिनिधित्व करते हैं, जिसे आमतौर पर फंड हाउस द्वारा नियंत्रित किया जाता है, जबकि एसजीबी, डिजिटल या कागजी प्रतिभूतियां होने के कारण, भंडारण संबंधी चिंताएं नगण्य होती हैं।
सरकारी समर्थन
एसजीबी भारत सरकार द्वारा समर्थित हैं, एक संप्रभु गारंटी प्रदान करते हैं, जबकि गोल्ड ईटीएफ सरकार समर्थित नहीं हैं।
तरलता बनाम ब्याज
गोल्ड ईटीएफ तरलता और व्यापार में आसानी को प्राथमिकता देते हैं, जबकि एसजीबी संभावित सोने की कीमत प्रशंसा के साथ-साथ ब्याज आय प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जो उन्हें विभिन्न निवेश उद्देश्यों के लिए उपयुक्त बनाता है।
सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड बनाम गोल्ड ईटीएफ – त्वरित सारांश
- सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (एसजीबी) और गोल्ड ईटीएफ के बीच अंतर यह है कि एसजीबी निश्चित अवधि के साथ सरकार द्वारा जारी किए जाते हैं, ब्याज और पूंजीगत लाभ की पेशकश करते हैं, जबकि गोल्ड ईटीएफ तरलता प्रदान करते हैं और सोने की कीमतों को ट्रैक करते हैं, जिससे लचीली खरीद/बिक्री की अनुमति मिलती है।
- सॉवरेन गोल्ड बांड सरकार द्वारा जारी, ब्याज-असर वाले बांड हैं जो भौतिक भंडारण की आवश्यकता के बिना सोने में निवेश करने का एक सुरक्षित तरीका प्रदान करते हैं।
- गोल्ड ईटीएफ छोटी या मध्यम अवधि के निवेश के लिए आदर्श हैं, जो बहुमुखी प्रतिभा प्रदान करते हैं। दूसरी ओर, एसजीबी ब्याज आय और संभावित सोने की कीमत में वृद्धि दोनों चाहने वाले दीर्घकालिक निवेशकों को सेवा प्रदान करते हैं।
- पूंजीगत लाभ कर गोल्ड ईटीएफ की बिक्री से होने वाले मुनाफे पर लागू होता है, लेकिन परिपक्वता तक रखने पर एसजीबी से ब्याज आय कर-मुक्त होती है, और एसजीबी दीर्घकालिक निवेशकों के लिए कर लाभ प्रदान करते हैं।
- आप हमारे ऐलिस ब्लू राइज़ पेज पर एसजीबी का पता लगा सकते हैं, और एसजीबी को आपके डीमैट खाते के माध्यम से स्टॉक ब्रोकरों से भी खरीदा जा सकता है।
गोल्ड ईटीएफवी सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (SGB) और गोल्ड ETF में क्या अंतर है?
सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (एसजीबी) और गोल्ड ईटीएफ के बीच अंतर यह है कि सरकार द्वारा जारी किए गए एसजीबी एक निश्चित अवधि के साथ ब्याज और पूंजीगत लाभ की पेशकश करते हैं, जबकि गोल्ड ईटीएफ सोने की कीमतों को ट्रैक करते हैं, तरलता प्रदान करते हैं और कभी भी खरीदे/बेचे जा सकते हैं।
क्या गोल्ड ईटीएफ पर टैक्स लगता है?
हां, गोल्ड ईटीएफ कराधान के अधीन हैं। अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (3 साल से कम समय के लिए रखे गए) पर आपके आयकर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है। लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ (3 साल या उससे अधिक के लिए रखे गए) पर इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% कर लगाया जाता है।
क्या एसजीबी पर 5 साल के बाद कर लगता है?
यदि निवेशक 5 साल के बाद सोने के बांड से अपना निवेश निकालते हैं, तो यह कर योग्य है। परिपक्वता से पहले बेचने पर कमाई पर पूंजीगत लाभ कर लगता है।
क्या गोल्ड ईटीएफ लाभांश देता है?
गोल्ड ईटीएफ लाभांश का भुगतान नहीं करते हैं। इसके बजाय, उनका लक्ष्य भौतिक सोने की कीमत को दोहराना है, और जब आप ईटीएफ इकाइयां बेचते हैं तो कोई भी लाभ सोने की कीमत में बदलाव से आता है।
