बांड विभिन्न प्रकार के होते हैं, प्रत्येक अलग-अलग निवेश रणनीतियों और जोखिम प्रोफाइल को पूरा करते हैं। मुख्य प्रकारों में शामिल हैं:
- सरकारी बांड
- कॉरपोरेट बॉन्ड
- नगरनिगम के बांड
- बचत बांड
- शून्य-कूपन बांड
- जंक बांड
- परिवर्तनीय बंधपत्र
- मुद्रास्फीति से जुड़े बांड
बांड क्या है?
बांड वित्तीय साधन हैं जिनके माध्यम से संगठन निवेशकों से उधार लेकर धन जुटाते हैं। जब कोई निवेशक बांड खरीदता है, तो वह जारीकर्ता को पैसा उधार देता है। बदले में, जारीकर्ता निवेशक को नियमित ब्याज भुगतान (कूपन कहा जाता है) का भुगतान करने और बांड परिपक्व होने पर मूल राशि वापस करने का वादा करता है।
बांड एक प्रकार का निश्चित आय निवेश है जहां एक निवेशक एक निश्चित या परिवर्तनीय ब्याज दर पर एक निश्चित अवधि के लिए किसी कॉर्पोरेट या सरकारी इकाई को पैसा उधार देता है। वे बुनियादी ढांचे के विकास, कॉर्पोरेट विस्तार और सरकारी वित्तपोषण में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
भारत में बांड के प्रकार
विभिन्न निवेश आवश्यकताओं और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बांड के प्रकार अलग-अलग होते हैं, जिनमें स्थिरता के लिए सरकारी बांड, कंपनियों से कॉर्पोरेट बांड, स्थानीय सरकारों से नगरपालिका बांड, सुरक्षित बचत के लिए बचत बांड, बिना ब्याज भुगतान वाले शून्य-कूपन बांड, उच्च जोखिम वाले जंक बांड शामिल हैं। , लचीले परिवर्तनीय बांड, और मुद्रास्फीति से जुड़े बांड।
सरकारी बांड
सरकारी बांड राष्ट्रीय सरकारों द्वारा जारी किए जाते हैं, जिन्हें कम जोखिम वाला निवेश माना जाता है। इनका उपयोग मुख्य रूप से सरकारी खर्चों के वित्तपोषण के लिए किया जाता है और स्थिर रिटर्न की पेशकश करते हैं, जिससे वे निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प बन जाते हैं।
कॉरपोरेट बॉन्ड
कंपनियां पूंजी जुटाने के लिए कॉरपोरेट बॉन्ड जारी करती हैं और आमतौर पर सरकारी बॉन्ड की तुलना में अधिक ब्याज दरें पेश करती हैं। यह उनके उच्च जोखिम को दर्शाता है, क्योंकि उन्हें जारीकर्ता निगम की चुकाने की क्षमता का समर्थन प्राप्त है।
नगरनिगम के बांड
राज्य या स्थानीय सरकारें नगरपालिका बांड जारी करती हैं, ये बांड सड़कों और स्कूलों जैसी सार्वजनिक परियोजनाओं को वित्त पोषित करते हैं। वे अक्सर कर लाभ के साथ आते हैं, जो उन्हें कुछ निवेशकों के लिए आकर्षक बनाते हैं।
बचत बांड
बचत बांड कम जोखिम वाले बांड हैं जो सरकार द्वारा जारी किए जाते हैं, जो दीर्घकालिक बचत लक्ष्यों के लिए तैयार किए जाते हैं। वे एक निश्चित ब्याज दर की पेशकश करते हैं, जिससे विश्वसनीय और पूर्वानुमानित रिटर्न मिलता है।
शून्य-कूपन बांड
शून्य-कूपन बांड संरचना में अद्वितीय हैं और आवधिक ब्याज का भुगतान नहीं करते हैं। इसके बजाय, उन्हें छूट पर जारी किया जाता है और परिपक्वता पर अंकित मूल्य पर भुनाया जाता है, एकमुश्त भुगतान की पेशकश की जाती है।
जंक बांड
जंक बांड अपने उच्च जोखिम और उच्च उपज के लिए जाने जाते हैं। ये बांड कम क्रेडिट रेटिंग वाली संस्थाओं द्वारा जारी किए जाते हैं। वे उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करते हैं लेकिन डिफ़ॉल्ट के अधिक जोखिम के साथ आते हैं।
परिवर्तनीय बंधपत्र
परिवर्तनीय बांड कॉर्पोरेट बांड हैं जो जारीकर्ता कंपनी के स्टॉक के शेयरों की एक निर्धारित संख्या में परिवर्तित होने का विकल्प प्रदान करते हैं। वे बांड और इक्विटी दोनों की विशेषताओं को जोड़ते हैं।
मुद्रास्फीति से जुड़े बांड
मुद्रास्फीति से जुड़े बांड एक प्रकार के बांड हैं जो मुद्रास्फीति दर के अनुसार अपने मूलधन और ब्याज भुगतान को समायोजित करते हैं। यह सुविधा निवेशक की क्रय शक्ति को मुद्रास्फीति के रुझान से बचाने में मदद करती है।
ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म के माध्यम से भारत में बांड में निवेश कैसे करें
ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म के माध्यम से भारत में बांड में निवेश करने के लिए, ऐलिस ब्लू जैसे प्रतिष्ठित ब्रोकर को चुनें, केवाईसी पूरा करें और अपने खाते में फंड डालें। अपने लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बांड का चयन करने के लिए प्लेटफ़ॉर्म के अनुसंधान टूल का उपयोग करें। खरीदें, फिर नियमित रूप से अपने निवेश की निगरानी और प्रबंधन करें।
- ब्रोकरेज प्लेटफ़ॉर्म चुनें: ऐलिस ब्लू जैसे प्रतिष्ठित ब्रोकरेज प्लेटफ़ॉर्म का विकल्प चुनें जो बांड निवेश विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है। प्रतिष्ठा, उपयोग में आसानी और शुल्क संरचना जैसे कारकों पर विचार करें।
- अपने ब्रोकरेज खाते को फंड करें: आवश्यक केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें और अपने खाते को फंड करें, आमतौर पर सुचारू फंड ट्रांसफर के लिए अपने बैंक खाते को लिंक करके।
- अनुसंधान और चयन बांड: विभिन्न बांडों का विश्लेषण करने के लिए मंच के अनुसंधान उपकरणों का लाभ उठाएं। बांड का प्रकार, जारीकर्ता की साख, परिपक्वता और ब्याज दरें जैसे कारक आपके जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के अनुरूप होने चाहिए।
- बांड खरीदें: प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से बांड खरीदें, जो अक्सर स्टॉक लेनदेन के समान व्यापार की अनुमति देता है।
- अपने निवेश की निगरानी और प्रबंधन करें: प्लेटफ़ॉर्म के टूल के माध्यम से नियमित रूप से अपने बांड निवेश की समीक्षा करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे आपके वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करते रहें और बाज़ार परिवर्तनों के अनुकूल बने रहें।
भारत में विभिन्न प्रकार के बांड – त्वरित सारांश
- बांड के प्रकारों में सरकारी, कॉर्पोरेट, नगरपालिका, बचत, शून्य-कूपन, जंक, परिवर्तनीय और मुद्रास्फीति से जुड़े बांड शामिल हैं।
- बांड एक वित्तीय साधन है जो एक निवेशक द्वारा किसी उधारकर्ता, आमतौर पर कॉर्पोरेट या सरकारी, को दिए गए ऋण का प्रतिनिधित्व करता है।
- भारत में बॉन्ड में निवेश करने में ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म चुनना, खाता खोलना, बॉन्ड का चयन करना, खरीदारी करना और निवेश की निगरानी करना शामिल है।
- ऐलिस ब्लू के साथ, आईपीओ, म्यूचुअल फंड और स्टॉक में निवेश निःशुल्क है। हम मार्जिन ट्रेड फंडिंग की पेशकश करते हैं, जो आपको चार गुना मार्जिन पर स्टॉक खरीदने की अनुमति देता है, यानी, ₹2,500 में ₹10,000 के स्टॉक।
बांड के प्रकार – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बांड कितने प्रकार के होते हैं?
बांड के मुख्य प्रकारों में सरकारी बांड, कॉर्पोरेट बांड, नगरपालिका बांड, बचत बांड, शून्य-कूपन बांड, जंक बांड, परिवर्तनीय बांड और मुद्रास्फीति-लिंक्ड बांड शामिल हैं।
बांड क्यों महत्वपूर्ण हैं?
बांड महत्वपूर्ण हैं क्योंकि वे सरकारों और निगमों को विभिन्न परियोजनाओं और संचालन के लिए धन जुटाने का साधन प्रदान करते हैं और निवेशकों को एक निश्चित आय निवेश विकल्प प्रदान करते हैं।
बांड कैसे काम करते हैं?
बांड ऋण के रूप में कार्य करते हैं जहां निवेशक समय-समय पर ब्याज भुगतान और परिपक्वता पर बांड के अंकित मूल्य के बदले उधारकर्ताओं (या तो सरकारों या निगमों) को पैसा उधार देते हैं।
बांड का क्या उपयोग है?
बांड का उपयोग निवेशक के लिए एक निश्चित आय निवेश प्रदान करना और जारीकर्ता को परियोजनाओं और संचालन के वित्तपोषण के लिए पूंजी जुटाने या ऋण का प्रबंधन करने का एक तरीका प्रदान करना है।
