एक ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड लचीली खरीद और बिक्री की अनुमति देता है, निवेशकों को आय या विकास के लिए विविध पोर्टफोलियो तक पहुंचने के लिए एक लागत प्रभावी साधन प्रदान करता है, कम प्रवेश आवश्यकताओं वाले विशिष्ट क्षेत्रों या कंपनियों को लक्षित करता है, जिससे यह आसानी से सुलभ हो जाता है।
ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड का अर्थ
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड लचीली खरीद और बिक्री की पेशकश करते हैं, जिससे निवेशकों को आय या विकास के लिए विविध पोर्टफोलियो तक पहुंचने, विशिष्ट क्षेत्रों या कंपनियों को लक्षित करने और कम प्रवेश आवश्यकताओं की अनुमति मिलती है, जिससे वे निवेशकों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए आसानी से सुलभ और लागत प्रभावी बन जाते हैं।
ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड उदाहरण
निवेश कंपनी ए में तीन निवेशक थे, प्रत्येक के पास 1,500 रुपये थे, कुल एयूएम 4,500 रुपये था। चौथे निवेशक ने 1,500 रुपये जोड़े, जिससे एयूएम बढ़कर 6,000 रुपये हो गया। जब दो निवेशक बाहर निकले, तो एयूएम व्यक्तिगत होल्डिंग्स या एनएवी पर प्रभाव डाले बिना 3,000 रुपये तक गिर गया।
इस उदाहरण में, निवेश कंपनी ए द्वारा प्रबंधित कुल धन ऊपर और नीचे चला गया क्योंकि निवेशक शामिल हुए और चले गए। हालाँकि, प्रत्येक निवेशक की राशि और समग्र फंड का मूल्य वही रहा। यह ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड के काम करने के तरीके के समान है।
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड की मुख्य विशेषता उनकी उच्च तरलता है, जिससे निवेशक बिना किसी देरी या जटिलता के आसानी से अपना निवेश निकाल सकते हैं। यह सुविधा लचीलापन और धन तक त्वरित पहुंच प्रदान करती है, जिससे यह जोखिम से बचने वाले व्यक्तियों और अल्पकालिक निवेश लक्ष्यों वाले लोगों के लिए पसंदीदा विकल्प बन जाता है।
1. पोर्टफोलियो संवर्धन के लिए विविधीकरण
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड छोटे अनुपात में शेयरों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करके विविधीकरण लाभ प्रदान करते हैं। इससे पोर्टफोलियो पर व्यक्तिगत स्टॉक में उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करते हुए, विभिन्न परिसंपत्तियों में जोखिम फैलाने में मदद मिलती है। विविधीकरण निवेश स्थिरता को बढ़ाता है।
2. बढ़ी हुई तरलता
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड में निवेशक उच्च तरलता का आनंद लेते हैं क्योंकि वे बिना किसी देरी या जटिलता के अपने निवेश को आसानी से निकाल सकते हैं। यह सुविधा इन फंडों को जोखिम से बचने वाले व्यक्तियों के लिए आकर्षक बनाती है जो अपने फंड तक त्वरित पहुंच को प्राथमिकता देते हैं।
3. कोई निश्चित परिपक्वता अवधि नहीं, लचीलापन प्रदान करना
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड की कोई पूर्व निर्धारित परिपक्वता तिथि नहीं होती है। निवेशकों के पास जब तक चाहें तब तक निवेश बनाए रखने की सुविधा है। परिपक्वता अवधि की यह कमी व्यक्तिगत प्राथमिकताओं के आधार पर दीर्घकालिक या अल्पकालिक निवेश रणनीतियों की अनुमति देती है।
4. विशेषज्ञ व्यावसायिक प्रबंधन
ओपन-एंडेड फंड पेशेवर रूप से अनुभवी विशेषज्ञों द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं जो गहन शोध और विश्लेषण के आधार पर निवेश निर्णय लेते हैं। यह पेशेवर विशेषज्ञता व्यक्तिगत निवेशकों की तुलना में बेहतर निवेश परिणाम ला सकती है, जिन्हें प्रभावी पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए अधिक संसाधनों और ज्ञान की आवश्यकता हो सकती है।
ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड के लाभ
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड का प्राथमिक लाभ उनकी असाधारण तरलता में निहित है। निवेशक प्रतिदिन तेज़ी से इकाइयाँ खरीद या बेच सकते हैं, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि आवश्यकता पड़ने पर उनका धन आसानी से उपलब्ध रहे, एक लचीला और सुविधाजनक निवेश विकल्प प्रदान करता है।
अभिगम्यता और तरलता
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड निवेशकों को अपने निवेश तक तुरंत पहुंचने की सुविधा प्रदान करते हैं। आप प्रतिदिन इकाइयां खरीद या बेच सकते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि आपका पैसा आसानी से उपलब्ध है।
व्यवसायिक दक्षता
इन फंडों का प्रबंधन कुशल पेशेवरों द्वारा किया जाता है जो आपकी ओर से निवेश संबंधी निर्णय लेते हैं। यह विशेषज्ञता एक मूल्यवान संपत्ति है, खासकर उन लोगों के लिए जिन्हें अपने निवेश को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने के लिए अधिक समय या ज्ञान की आवश्यकता है।
जोखिम न्यूनीकरण के लिए विविधीकरण
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड कई व्यक्तियों से निवेश एकत्र करते हैं और उन्हें विभिन्न परिसंपत्तियों, जैसे स्टॉक, बॉन्ड या दोनों के मिश्रण में फैलाते हैं। यह विविधीकरण व्यक्तिगत प्रतिभूतियों में निवेश से जुड़े जोखिम को कम करने में मदद करता है।
कर लाभ
ओपन-एंडेड फंड में निवेश करने से संभावित कर लाभ मिल सकता है। इसमें दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ और कर-कुशल लाभांश वितरण विकल्पों पर छूट शामिल है, जो आपके समग्र रिटर्न को बढ़ा सकते हैं।
निवेश विकल्प
ओपन-एंडेड फंड में निवेशक एसआईपी (व्यवस्थित निवेश योजना) और एकमुश्त निवेश के बीच चयन कर सकते हैं। दूसरी ओर, क्लोज-एंडेड फंड निवेशकों को एसआईपी को छोड़कर, एकमुश्त निवेश तक सीमित रखते हैं।
लेन-देन निष्पादन
ओपन-एंडेड फंड ट्रेडिंग दिवस के अंत में लेनदेन निष्पादित करते हैं, जबकि क्लोज-एंडेड फंड आपूर्ति और मांग का जवाब देते हुए वास्तविक समय निष्पादन प्रदान करते हैं।
परिपक्वता
ओपन-एंडेड फंडों की कोई निश्चित परिपक्वता अवधि नहीं होती है, जो लचीलापन प्रदान करते हैं। क्लोज-एंडेड फंडों की आमतौर पर 3 से 5 साल की निश्चित परिपक्वता अवधि होती है।
तरलता प्रदाता
ओपन-एंडेड फंड तरलता के लिए अपनी संपत्ति पर भरोसा करते हैं, जबकि क्लोज-एंडेड फंड विनियमित शेयर बाजारों में सूचीबद्ध होते हैं, जहां आपूर्ति और मांग तरलता निर्धारित करती है।
सूचीकरण और अंक का आकार
ओपन-एंडेड फंड स्टॉक एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध नहीं होते हैं और लेनदेन को सीधे संभालते हैं। क्लोज्ड-एंडेड फंड एक निश्चित इश्यू साइज के साथ शेयर बाजारों में सूचीबद्ध होते हैं।
प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम)
ओपन-एंडेड फंड एयूएम में लगातार उतार-चढ़ाव का अनुभव करते हैं, जो निवेशक गतिविधि को दर्शाता है। क्लोज-एंडेड फंड एक निश्चित एयूएम बनाए रखते हैं।
कर लाभ
ओपन-एंडेड फंड कर लाभ प्रदान कर सकते हैं, खासकर ईएलएसएस (इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम) निवेश के मामले में। क्लोज-एंडेड फंड आम तौर पर कर लाभ प्रदान नहीं करते हैं।
निधि नियंत्रण
ओपन-एंडेड फंड में, संभावित मोचन के कारण पोर्टफोलियो पर फंड मैनेजर का नियंत्रण सीमित हो सकता है। स्थिर परिसंपत्ति आधार को देखते हुए, क्लोज-एंडेड फंड फंड मैनेजर को पोर्टफोलियो प्रबंधन पर पूर्ण नियंत्रण प्रदान करते हैं।
विश्लेषण और तुलना
निवेशक अपने ऐतिहासिक रिकॉर्ड के आधार पर समान ओपन-एंडेड योजनाओं का विश्लेषण और तुलना कर सकते हैं। चूँकि कोई ऐतिहासिक रिकॉर्ड नहीं है, क्लोज-एंडेड फंडों में तुलना या विश्लेषण असंभव है।
सर्वश्रेष्ठ ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड
नीचे दी गई तालिका 3-वर्षीय सीएजीआर के आधार पर सर्वश्रेष्ठ ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड दिखाती है।
| Name | AUM (in Cr) | NAV ( Rs ) | CAGR 3Y ( % ) |
| Axis Small Cap Fund | 18615.72 | 99.11 | 30.99 |
| Kotak Emerging Equity Fund | 36527.95 | 116.34 | 27.02 |
| SBI Small Cap Fund | 23716.95 | 165.02 | 27.02 |
| Axis Midcap Fund | 23549.10 | 99.38 | 20.93 |
| ICICI Pru Bluechip Fund | 47928.62 | 98.83 | 20.56 |
| SBI BlueChip Fund | 40740.72 | 86.20 | 17.07 |
| Mirae Asset Large Cap Fund | 37969.17 | 107.13 | 15.66 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 64202.02 | 268.35 | 14.04 |
| Axis Bluechip Fund | 33171.04 | 59.07 | 11.51 |
| UTI Flexi Cap Fund | 25503.37 | 295.02 | 11.49 |
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड क्या है? – त्वरित सारांश
- ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड आसान पहुंच के लिए कम प्रवेश आवश्यकताओं के साथ, विशिष्ट क्षेत्रों या कंपनियों को लक्षित करते हुए, आय या विकास के लिए विविध पोर्टफोलियो तक लचीली खरीद और बिक्री और लागत प्रभावी पहुंच प्रदान करते हैं।
- ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड की मुख्य विशेषता यह है कि आप जब चाहें अपना पैसा तुरंत वापस पा सकते हैं। यह उन लोगों के लिए बहुत अच्छा है जो जोखिम से बचना पसंद करते हैं या अल्पकालिक लक्ष्य रखते हैं।
- ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड का प्राथमिक लाभ उनकी असाधारण तरलता है, जो निवेशकों को प्रतिदिन तेजी से यूनिट खरीदने या बेचने में सक्षम बनाता है, जिससे फंड तक सुविधाजनक पहुंच सुनिश्चित होती है।
- ओपन-एंडेड और क्लोज-एंडेड फंड के बीच मुख्य अंतर उनकी सदस्यता की गतिशीलता में निहित है। ओपन-एंडेड फंड लचीलेपन को सुनिश्चित करते हुए निरंतर निवेशक सदस्यता प्रदान करते हैं, जबकि क्लोज-एंडेड फंड सदस्यता को विशिष्ट समय-सीमा तक सीमित रखते हैं।
- 5 साल के रिटर्न के आधार पर सबसे अच्छे ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड एसबीआई स्मॉल कैप फंड, मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड हैं।
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ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड का अर्थ – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड क्या हैं?
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड ऐसे निवेश फंड हैं जिनके जारी किए जाने वाले शेयरों की संख्या पर कोई सीमा नहीं है। निवेशक मौजूदा शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) पर किसी भी समय शेयर खरीद या बेच सकते हैं।
ओपन-एंडेड और क्लोज्ड फंड के बीच क्या अंतर है?
ओपन-एंडेड और क्लोज्ड फंड के बीच मुख्य अंतर यह है कि ओपन-एंड फंड फंड के आकार को समायोजित करते हुए निरंतर खरीद और बिक्री की अनुमति देते हैं। क्लोज-एंड फंड में एक्सचेंजों पर कारोबार किए जाने वाले शेयरों की एक निश्चित संख्या होती है, और उनकी कीमत शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य से भिन्न हो सकती है।
ओपन-एंड फंड के क्या फायदे हैं?
ओपन-एंड फंड का लाभ यह है कि ओपन-एंड फंड तरलता प्रदान करते हैं, क्योंकि निवेशक किसी भी समय शेयर खरीद या बेच सकते हैं। उन्हें सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, बाजार की स्थितियों के अनुसार समायोजित किया जाता है, और अक्सर क्लोज-एंड फंड की तुलना में न्यूनतम निवेश आवश्यकताएं कम होती हैं।
क्या ओपन एंडेड फंड खरीदे और बेचे जा सकते हैं?
हां, निवेशक पूरे कारोबारी दिन के दौरान मौजूदा शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) पर सीधे फंड से ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड शेयर खरीद और बेच सकते हैं।
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड के लिए लॉक-इन अवधि क्या है?
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड में आमतौर पर लॉक-इन अवधि नहीं होती है, जिससे निवेशकों को किसी भी प्रतिबंध का सामना किए बिना किसी भी समय फंड में प्रवेश करने या बाहर निकलने की सुविधा मिलती है।
