ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸಲು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ NSE ನಿಫ್ಟಿ 50 ಅಥವಾ S&P BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್. ನಿಧಿಯು ಅದು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವ ಸೂಚ್ಯಂಕದಂತೆ ಅದೇ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಮತ್ತು ಷೇರುಗಳ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ನಿವಾರಿಸುತ್ತದೆ, ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ವೆಚ್ಚ-ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ವಿಷಯ:
- ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
- ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಯ ಉದಾಹರಣೆ
- ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳ ವಿಧಗಳು?
- ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
- ಸಕ್ರಿಯ Vs ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
- ಅತ್ಯುತ್ತಮ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
- ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು – FAQ ಗಳು
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿಫ್ಟಿ ಅಥವಾ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್‌ನಂತಹ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅನುಕರಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆ ಸಾಧನಗಳಾಗಿವೆ. ಅವುಗಳನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವಾಗ, ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಪಾತ್ರವು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಆರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅಲ್ಲ ಆದರೆ ನಿಧಿಯ ಬಂಡವಾಳವು ಅದು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು. ಅವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಯ ಉದಾಹರಣೆ
NSE ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ “XYZ ನಿಫ್ಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್” ಅನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸೋಣ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕವು ಮಾಹಿತಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ (ಐಟಿ) ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ 40% ವೇಟೇಜ್ ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, XYZ ನಿಫ್ಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ 40% ಅನ್ನು ಐಟಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಿಗೆ ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಸೂಚ್ಯಂಕದೊಂದಿಗೆ ನಿಕಟವಾಗಿ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.
ಇಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಪಾತ್ರವು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವುದು ಅಥವಾ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅಲ್ಲ ಆದರೆ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಹೋಲುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು. ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, XYZ ನಿಫ್ಟಿ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯು ಕನಿಷ್ಠ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷದೊಂದಿಗೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿಕಟವಾಗಿ ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಮಾಡುವ ಬಲವಾದ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಿದೆ.
ಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶುಲ್ಕವಿಲ್ಲದೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇದು ಆಕರ್ಷಕ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳ ವಿಧಗಳು?
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ನಾಲ್ಕು ವಿಧಗಳಿವೆ, ಅವುಗಳು ಕೆಳಕಂಡಂತಿವೆ:
- ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು
- ವಿನಿಮಯ ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು)
- ನಿಧಿಗಳ ನಿಧಿ (FoF)
- ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಬೀಟಾ ಫಂಡ್‌ಗಳು / ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು
- ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು: S&P 500 ಅಥವಾ NSE ನಿಫ್ಟಿ 50 ನಂತಹ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅನುಕರಿಸಲು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಬಂಡವಾಳದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ಅದು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ನಿಕಟವಾಗಿ ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಪಾತ್ರವಾಗಿದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸದೆ ವಿಶಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮಾನ್ಯತೆ ಪಡೆಯಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.
- ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್-ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು): ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳಂತೆಯೇ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವು ಅವರ ವ್ಯಾಪಾರ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನದಲ್ಲಿದೆ. ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಂತೆಯೇ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಲ್ಪಡುತ್ತವೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರದ ದಿನವಿಡೀ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ಫಂಡ್ ಆಫ್ ಫಂಡ್ಸ್ (FoF): ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಿಧಿಗಳು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಇತರ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳ ಮಿಶ್ರಣವಾಗಿದೆ. ಒಂದೇ ಹೂಡಿಕೆ ವಾಹನದ ಮೂಲಕ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಅಥವಾ ವಲಯಗಳಾದ್ಯಂತ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಮಾನ್ಯತೆ ನೀಡುವುದು ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ನಿಧಿಗಳು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿದ್ದರೂ, FoF ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಆ ನಿಧಿಗಳ ನಡುವೆ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು.
- ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಬೀಟಾ ಫಂಡ್‌ಗಳು: ಈ ನಿಧಿಗಳು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮತ್ತು ಸಕ್ರಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ. ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಬೀಟಾ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ ಚಂಚಲತೆ, ಮೌಲ್ಯ, ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಆವೇಗದಂತಹ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಂಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಇದರ ಏಕೈಕ ಉದ್ದೇಶ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುವುದು. ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಸೂಚ್ಯಂಕ-ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಸಂಭಾವ್ಯತೆಯೊಂದಿಗೆ ಇದು ಹೆಚ್ಚು ಸೂಕ್ಷ್ಮವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸರಿಯಾದ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವುದು ಮಾತ್ರವಲ್ಲ; ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸರಿಯಾದ ವೇದಿಕೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಬಗ್ಗೆಯೂ ಆಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯೊಂದಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಜೋಡಿಸುವುದು ಮೊದಲ ಹಂತವಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ನೀವು ಸ್ಥಾಪಿಸಿದ ನಂತರ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಲು ನೀವು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಹಂತಗಳೊಂದಿಗೆ ಮುಂದುವರಿಯಬಹುದು:
- ಹೂಡಿಕೆ ವೇದಿಕೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ: ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯಾಣದಲ್ಲಿ ಮೊದಲ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಹಂತವೆಂದರೆ ಸರಿಯಾದ ವೇದಿಕೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು. ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂ ಒಂದು ಗಮನಾರ್ಹ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದ್ದು ಅದು ತಡೆರಹಿತ ಬಳಕೆದಾರ ಅನುಭವ, ಕಡಿಮೆ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಕ ಶ್ರೇಣಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ನೀವು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ವೇದಿಕೆಯು ವಿವಿಧ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಗೇಟ್‌ವೇ ಆಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಆದ್ಯತೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ.
- ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ: ಒಮ್ಮೆ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆಯ ವೇದಿಕೆಯಲ್ಲಿ ನೆಲೆಸಿದರೆ, ಮುಂದಿನ ಹಂತವು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆರಿಸುವುದು. ಸ್ಥಿರವಾದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಇತಿಹಾಸ ಮತ್ತು ನೀವು ಬಯಸುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮಾನ್ಯತೆಯ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳಿಗಾಗಿ ನೋಡಿ, ಅದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯ ಅಥವಾ ವಿಶಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕವಾಗಿರಲಿ.
- ಹೂಡಿಕೆ: ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ನಂತರ, ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನೇರವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ನೀವು ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂ ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಬಳಕೆದಾರ ಸ್ನೇಹಿಯಾಗಿರುವುದನ್ನು ನೀವು ಕಾಣುತ್ತೀರಿ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಲು ಕೆಲವೇ ಕ್ಲಿಕ್‌ಗಳು ಬೇಕಾಗುತ್ತವೆ.
- ಮಾನಿಟರ್: ಅಂತಿಮ ಹಂತವು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಕಣ್ಣಿಡುವುದು. ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ದೈನಂದಿನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ, ಅದರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವುದು ನಿಮಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರವೃತ್ತಿಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಸಕ್ರಿಯ Vs ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ಸಕ್ರಿಯ ಮತ್ತು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಸಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಮೀರಿಸಲು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು, ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ.
| ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್ | ಸಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು | ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು |
| ನಿರ್ವಹಣಾ ಶೈಲಿ | ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಮೀರಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ತಜ್ಞರ ತಂಡವು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. | ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗಿದೆ, ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. |
| ಶುಲ್ಕಗಳು | ಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧನೆಯಿಂದಾಗಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನದು. | ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯಿಂದಾಗಿ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ. |
| ಅಪಾಯ | ಸಕ್ರಿಯ ವ್ಯಾಪಾರದಿಂದಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿರಬಹುದು. | ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮತ್ತು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ. |
| ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ | ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಲು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. | ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಲಾದ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ. |
| ಪ್ರದರ್ಶನ | ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ. | ಸೂಚ್ಯಂಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ. |
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
| ಎಸ್ಎಲ್ ನಂ. | ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು | 1-ವರ್ಷದ ಆದಾಯ (%) |
| 1 | ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ನಿಫ್ಟಿ ಸ್ಮಾಲ್‌ಕ್ಯಾಪ್ 250 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | 31.33 |
| 2 | DSP ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸಮಾನ ತೂಕ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | 18.14 |
| 3 | ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ NSE ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | 14.10 |
| 4 | ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ S&P BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಯೋಜನೆ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | 14.67 |
| 5 | ಬಂಧನ್ ನಿಫ್ಟಿ 50 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ನೇರ ಯೋಜನೆ | 14.37 |
ಗಮನಿಸಿ: ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಪಂಚಕ್ಕೆ ಹೊಸಬರಾಗಿದ್ದರೆ, ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದು ಯಾವಾಗಲೂ ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿಯಾಗಿದೆ. ಅವರು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ವೈಯಕ್ತಿಕಗೊಳಿಸಿದ ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂಕೀರ್ಣತೆಗಳನ್ನು ನ್ಯಾವಿಗೇಟ್ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು.
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಮತ್ತು ಸಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿರುತ್ತವೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಅವು ಸೂಕ್ತವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ.
- ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ನಾಲ್ಕು ಮುಖ್ಯ ವಿಧಗಳಿವೆ: ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್-ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು), ಫಂಡ್ ಆಫ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ಎಫ್‌ಒಎಫ್), ಮತ್ತು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಬೀಟಾ ಫಂಡ್‌ಗಳು. ಪ್ರತಿಯೊಂದೂ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ವಿಧಾನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂನಂತಹ ಹೂಡಿಕೆ ವೇದಿಕೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು, ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಅದರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವುದು ಸೇರಿದಂತೆ ಹಲವಾರು ಹಂತಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.
- ಸಕ್ರಿಯ ಮತ್ತು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ಶೈಲಿ. ಸಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಮೀರಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಆದರೆ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ.
- ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ನಿಫ್ಟಿ ಸ್ಮಾಲ್‌ಕ್ಯಾಪ್ 250 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಡಿಎಸ್‌ಪಿ ನಿಫ್ಟಿ 50 ಈಕ್ವಲ್ ವೇಟ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ಸೇರಿದಂತೆ ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ-ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸೇರಿವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಕಳೆದ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಭರವಸೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ತೋರಿಸಿವೆ.
- ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂ ಜೊತೆಗೆ ಯಾವುದೇ ವೆಚ್ಚವಿಲ್ಲದೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಅವರ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿ ಮತ್ತು ಗಳಿಸುವ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮದೊಂದಿಗೆ – ಪ್ರತಿ ರೆಫರಲ್‌ಗೆ ನೀವು ₹ 500 ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಸ್ನೇಹಿತರು ಜೀವಿತಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸುವ ಬ್ರೋಕರೇಜ್‌ನ 20% ಅನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ – ಇದು ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಧಿಕವಾಗಿದೆ.
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು – FAQ ಗಳು
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದರೇನು?
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳಾಗಿವೆ. ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಮೀರಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುವ ಬದಲು ಸೂಚ್ಯಂಕಕ್ಕೆ ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಹತ್ತಿರದಲ್ಲಿಡಲು ಅವರು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ ಸಕ್ರಿಯ ಅಥವಾ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು?
ಸಕ್ರಿಯ ಮತ್ತು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ಆಯ್ಕೆಯು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳು, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ಶೈಲಿಯ ಆದ್ಯತೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಸಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ. ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ ಆದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನೀವು ಹೇಗೆ ಗುರುತಿಸುತ್ತೀರಿ?
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಅವುಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶದಿಂದ ಪ್ರತ್ಯೇಕಿಸಲಾಗಿದೆ, ಇದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ. ಸಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಅವುಗಳು ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಈ ಮಾಹಿತಿಗಾಗಿ ಯಾವಾಗಲೂ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಾಸ್ಪೆಕ್ಟಸ್ ಅಥವಾ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್ ಅನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿಯೇ?
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವು ಇನ್ನೂ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅವರು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವ ಸೂಚ್ಯಂಕವು ಕುಸಿತಗೊಂಡರೆ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಕುಸಿಯುತ್ತದೆ.
ನಾನು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೇ?
ನೀವು ಕಡಿಮೆ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದರೆ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಅವು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ.
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುವು?
ಇತ್ತೀಚಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು:
- ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ನಿಫ್ಟಿ ಸ್ಮಾಲ್‌ಕ್ಯಾಪ್ 250 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ
- DSP ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸಮಾನ ತೂಕ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ
- ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ NSE ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ
