XIRR లేదా ఎక్స్టెండెడ్ ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్ అనేది బహుళ నగదు ప్రవాహా(ముల్టీ కాష్ ఫ్లో)లు ఉన్న సందర్భంలో మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిపై రాబడిని కొలవగల ఒక సూత్రం. (ఇది SIP, SWP, STP మొదలైన వాటి విషయంలో జరుగుతుంది). మ్యూచువల్ ఫండ్ల నుండి పెట్టుబడిపై రాబడిని లెక్కించడానికి ఇది అత్యంత ఖచ్చితమైన పద్ధతుల్లో ఒకటి.
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో XIRR అంటే ఏమిటి? – XIRR Meaning In Telugu:
XIRR, ఎక్స్టెండెడ్ ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్ అని కూడా పిలుస్తారు, ఇది పెట్టుబడి మూల్యాంకన సాంకేతికత, దీని ద్వారా మీరు నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మీరు పొందగలిగే రాబడిని కొలవగలరు. అంతేకాకుండా, ఈ పద్ధతి మీ అన్ని పెట్టుబడుల అంచనా విలువను నిర్ణయించడంలో కూడా మీకు సహాయపడుతుంది.
పెట్టుబడి నిధి యొక్క XIRR ను లెక్కించడం ద్వారా మీరు పొందే రాబడి రేటును అన్ని రీఇన్వెస్ట్మెంట్స్ మరియు ఎన్క్యాష్మెంట్ కోసం ఉపయోగించవచ్చు. మీరు SIP వంటి బహుళ లావాదేవీల ద్వారా పెట్టుబడి పెడితే, మీ ప్రతి వాయిదాలు వేర్వేరు రేటుతో కాంపౌండ్ చేయబడతాయి.
ఉదాహరణకు, మీరు రెండు సంవత్సరాల పాటు Rs.5000 SIP ని ఎంచుకున్నట్లయితే, అప్పుడు మొదటి డిపాజిట్ Rs.5000 2 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది, అయితే రెండవ విడత 1 సంవత్సరం 11 నెలలు పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది మరియు జాబితా కొనసాగుతుంది. అందువల్ల, XIRR అనేది మీకు ఖచ్చితమైన రాబడి రేటును అందించే ముందు పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం కాల వ్యవధికి సంబంధించి ప్రతి లావాదేవీని పరిగణనలోకి తీసుకునే పద్ధతి.
IRR, లేదా ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్, మీరు SIP నుండి రాబడిని సమర్థవంతంగా కొలవగల పద్ధతి అయినప్పటికీ, సూత్రం నగదు ప్రవాహ సమయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోదు. వాయిదాల ఆధారిత పెట్టుబడుల కోసం, XIRR విషయాలను చాలా సూటిగా మరియు సరళంగా చేస్తుంది. మీరు చేయాల్సిందల్లా మైక్రోసాఫ్ట్ ఎక్సెల్ స్ప్రెడ్షీట్లో నగదు ప్రవాహ సమాచారాన్ని నమోదు చేసి, ఫలితాలను లెక్కించడానికి సూత్రాన్ని ఉపయోగించడం లేదా మీరు ఆన్లైన్ XIRR కాలిక్యులేటర్ను కూడా ఉపయోగించవచ్చు.
XIRR సూత్రం ఏమిటి? – What Is XIRR Formula In Telugu:
మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం యొక్క XIRR ను లెక్కించడానికి, మీరు మైక్రోసాఫ్ట్ ఎక్సెల్ స్ప్రెడ్షీట్లో ఒక సూత్రాన్ని చొప్పించాలి. మీరు చొప్పించాల్సిన సూత్రం ఇక్కడ ఉందిః
“= XIRR (విలువలు, తేదీలు, అంచనా)”
“= XIRR (values, dates, guess)”
ఈ సూత్రం సరిగ్గా పని చేయడానికి, మీరు ప్రతి లావాదేవీకి సంబంధించిన మొత్తం సమాచారాన్ని అందించాలి, దాని తేదీలు, కొనుగోలు, కాష్ ఇన్‌ఫ్లోలు మరియు అవుట్‌ఫ్లోలు (రెడెంప్షన్ మరియు ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్) మొదలైనవాటిని మీరు అందించాలి. AMC లేదా అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ ఇచ్చిన ఖాతా స్టేట్‌మెంట్ ద్వారా ఈ సమాచారాన్ని సులభంగా యాక్సెస్ చేయవచ్చు.
అలాగే, ఈ సూత్రాన్ని వర్తింపజేసేటప్పుడు చేసిన అన్ని SIP వాయిదాలు మరియు మొత్తం చెల్లింపులు ప్రతికూల విలువలుగా పరిగణించబడతాయని గుర్తుంచుకోండి, అంటే ఈ విలువలను వ్రాసేటప్పుడు మీరు తప్పనిసరిగా మైనస్ గుర్తును చొప్పించాలి. అదేవిధంగా, నగదు ప్రవాహాలు (రెడెంప్షన్, డివిడెండ్‌లు మరియు SWP) సానుకూల విలువలుగా పరిగణించబడతాయి. పైన పేర్కొన్న సూత్రంలో, ‘అంచనా’ అనేది విచక్షణతో కూడిన ఇన్‌పుట్ మరియు డిఫాల్ట్‌గా 0.1గా గుర్తించబడింది.
మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు ఇంకా రీడీమ్ చేయబడకపోతే మరియు మీరు చెప్పిన ఫండ్ యొక్క XIRR ను లెక్కించాలనుకుంటే, గందరగోళాన్ని నివారించడానికి మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క NAV లేదా నికర ఆస్తి విలువతో పాటు మీ ప్రస్తుత పెట్టుబడి విలువను కూడా ముందుకు ఉంచాలి.
మీరు లావాదేవీలను వ్రాసేటప్పుడు, డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వంటి లావాదేవీలను చేర్చకూడదని గుర్తుంచుకోండి ఎందుకంటే అవి నిజమైన నగదు ప్రవాహం(కాష్ ఫ్లో)గా పరిగణించబడతాయి. ఇంకా, మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క XIRR పథకం స్థాయిలో మూల్యాంకనం చేయబడితే, స్విచ్‌లను రిడెంప్షన్‌గా చూడాలి. అలాగే, XIRRని పోర్ట్‌ఫోలియో ఆధారంగా కొలిస్తే, స్విచ్‌లు పరిగణించబడవు.
XIRR మరియు CAGR మధ్య వ్యత్యాసం – Difference Between XIRR And CAGR In Telugu:
XIRR మరియు CAGR మధ్య అతిపెద్ద వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, XIRR ప్రతి వ్యక్తి నగదు ప్రవాహం(కాష్ ఫ్లో) యొక్క సమయం మరియు మొత్తాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది, అయితే CAGR పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ మరియు ముగింపు విలువలను మాత్రమే పరిగణిస్తుంది.
| పారామితులు | XIRR | CAGR |
| లెక్కింపు | XIRR సగటు వార్షిక రాబడి ఆధారంగా లెక్కించబడుతుంది. | CAGR సంపూర్ణ వార్షిక రాబడి ఆధారంగా లెక్కించబడుతుంది. |
| నిర్వచనం | XIRR అని పిలువబడే రాబడి రేటు, అన్ని నగదు ప్రవాహా(కాష్ ఫ్లో)లు, సానుకూల మరియు ప్రతికూల రెండూ, సున్నా యొక్క నికర ప్రస్తుత విలువను కలిగి ఉంటాయి. | కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేటు, లేదా CAGR, నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో సంవత్సరానికి పెరిగే రేటు. |
| నగదు ప్రవాహం(కాష్ ఫ్లో) | ఖచ్చితమైన రాబడి రేటు గణన కోసం XIRR ప్రతి లావాదేవీని పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. | CAGR ప్రారంభ మరియు చివరి నగదు ప్రవాహాలను మాత్రమే పరిగణిస్తుంది. |
| ఖచ్చితత్వం | XIRR ఖచ్చితమైన రాబడిని అందిస్తుంది. | CAGR అన్ని నగదు ప్రవాహాలకు లెక్కించకపోవచ్చు. |
| పెట్టుబడి రకం | నగదు ప్రవాహా(కాష్ ఫ్లో)లతో పెట్టుబడులకు అనువైనది (ఉదా., SIP, SWP) | ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనువైనది |
| సూత్రం | “= XIRR (విలువలు, తేదీలు, అంచనా)” “= XIRR (values, dates, guess)” | (తుది పెట్టుబడి విలువ/ప్రారంభ పెట్టుబడి విలువ)^(1/n) -1 (Final Investment Value/Initial Investment Value)^(1/n) -1 |
| స్వల్పకాలిక రాబడి | XIRR స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులకు (<12 నెలలు) రాబడిని లెక్కించగలదు. | CAGR స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులకు రాబడిని లెక్కించదు. |
| పరిమితులు | ఖచ్చితమైన గణన కోసం XIRRకి తుది విముక్తి విలువ అవసరం. | అన్ని నగదు ప్రవాహాలకు ఖాతా లేదు; కొన్ని పెట్టుబడులకు సరికాని ఫలితాలను అందించవచ్చు. |
భారతదేశంలో ఉత్తమ XIRR మ్యూచువల్ ఫండ్:
ఒకే సంవత్సరంలో అద్భుతమైన XIRRని అందించే ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ల జాబితా ఇక్కడ ఉంది:
| Scheme Name | NAV (Rs.) | AUM (Cr.) | 1Y XIRR (%) |
| Quant Small Cap Fund | 151.92 | Rs. 18,333.36 | 146.85 |
| PGIM India Midcap Opp Fund | 47.78 | Rs. 21,373.17 | 115.74 |
| Kotak Small Cap Fund | 184.23 | Rs. 2,79,111.82 | 137.82 |
| Quant Active Fund | 449.20 | Rs. 18,333.36 | 95.90 |
| PGIM India Flexi Cap Fund | 27.88 | Rs. 21,373.17 | 86.69 |
| IIFL Focused Equity Fund | 33.37 | Rs. 4,575.81 | 76.84 |
| SBI Small Cap Fund | 124.21 | Rs. 4,70,623.54 | 98.54 |
| Nippon India Small Cap Fund | 102.09 | Rs. 2,19,923.06 | 119.06 |
| Edelweiss Mid Cap Fund | 58.30 | Rs. 64,255.24 | 101.16 |
| Kotak Emerging Equity Fund | 85.53 | Rs. 2,79,111.82 | 99.78 |
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో XIRR అర్థం- త్వరిత సారాంశం:
- మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి పథకంలో(బహుళ లావాదేవీలతో కూడిన) మీ పెట్టుబడి రాబడి రేటును తెలుసుకోవడానికి అత్యంత ప్రాచుర్యం పొందిన పద్ధతుల్లో XIRR ఒకటి.
- XIRR లేదా ఎక్స్టెండెడ్ ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్ సహాయంతో, మీరు మీ పెట్టుబడి అంచనా విలువను సులభంగా తెలుసుకోవచ్చు.
- XIRR సూత్రాన్ని వర్తింపజేయడం చాలా సులభం. మీరు చేయాల్సిందల్లా మైక్రోసాఫ్ట్ ఎక్సెల్ షీట్‌ను తెరిచి, మీ పెట్టుబడి ఫలితాన్ని లెక్కించడానికి సూత్రాన్ని ఉపయోగించడం.
- XIRR మీ పెట్టుబడికి అత్యంత ఖచ్చితమైన రాబడి రేటును అందించడానికి ఇన్‌ఫ్లో మరియు అవుట్‌ఫ్లోతో సహా ప్రతి ఒక్క లావాదేవీకి ప్రాధాన్యతనిస్తుంది.
- రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక పద్ధతులను ఉపయోగించే వారు ఖచ్చితమైన రాబడి రేటును పొందడానికి XIRR ని ఉపయోగించవచ్చు. ఇది వారి పెట్టుబడులు మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలను తదనుగుణంగా ప్రణాళిక చేయడానికి వారికి సహాయపడుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో XIRR అర్థం- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
మీరు పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్ రకాన్ని బట్టి XIRR రేటు భిన్నంగా ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, భారతదేశంలో, మీరు ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెడుతున్నట్లయితే, మంచి ఈక్విటీ మ్యూచువల్ మీకు 11% నుండి 14% XIRRని అందిస్తుంది. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం, XIRR 7% నుండి 9% మధ్య ఉంటుంది.
అవును, XIRR యొక్క రాబడి రేటు వార్షికంగా ఉంటుంది. XIRR సహాయంతో, మీ నెలవారీ పెట్టుబడులు ఏటా కాంపౌండ్ చేయబడితే మీరు ఖచ్చితమైన రాబడిని పొందగలుగుతారు. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో కాలానుగుణంగా పెట్టుబడులు పెడుతున్నట్లయితే ఈ గణన పద్ధతి చాలా సహాయకరంగా ఉంటుంది మరియు ఇది మీ పెట్టుబడిపై రాబడిని కొలిచేటప్పుడు ప్రతి ఒక్క నగదు ప్రవాహం మరియు ప్రవాహాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది.
CAGR మరియు XIRR రెండూ మీ పెట్టుబడిపై రాబడిని లెక్కించడానికి అద్భుతమైన పద్ధతులు. కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేటు లేదా CAGR మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి పనితీరును అంచనా వేయడానికి మీకు సహాయం చేస్తుంది. మరోవైపు, సాధారణంగా SIPలో కనుగొనబడే మీ పెట్టుబడిలో బహుళ లావాదేవీలు ఉంటే XIRR ఆదర్శవంతమైన పద్ధతి.
